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超20万元人民币大额跨境交易需报告,中国央行出台大额和可疑交易管理新规

2019-10-28 13:39

央行:超20万元人民币大额跨境交易需报告

北京12月30日 - 中国央行周五发布金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法,金融机构大额现金交易报告标准为5万元人民币,较之前的20万元标准大大降低,且新增跨境资金交易大额报告制度,显示中国正在收紧境内和跨境资金交易监管的缰绳。

中新社北京12月30日电 中国央行30日正式宣布,将大额现金交易报告标准由20万元人民币调至5万元,以人民币计价的大额跨境交易报告标准为20万元。

央行网站刊登答记者问指出,管理办法明确以“合理怀疑”为基础的可疑交易报告要求,新增建立和完善交易监测标准、交易分析与识别、涉恐名单监测、监测系统建立和记录保存等要求,其适用范围新增“保险专业代理公司”、“保险经纪公司”、“消费金融公司”和“贷款公司”。

中国央行当天正式公布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。该办法将自2017年7月1日起实施。

“以金融机构报送的大额交易和可疑交易报告为基础,人民银行开展主动分析、协查分析和国际互协查,依法向执法部门移送案件线索,与相关部门一起预防、遏制洗钱、恐怖融资,维护金融安全。”央行称。

新规还明确了以“合理怀疑”为基础的可疑交易报告要求,新增建立和完善交易监测标准、交易分析与识别、涉恐名单监测、监测系统建立和记录保存等要求。

央行称,给予金融机构半年时间的过渡期,管理办法自2017年7月1日生效实施。

此前无需报告大额交易和可疑交易的保险专业代理公司、保险经纪公司、消费金融公司和贷款公司四大类机构,此次也纳入管理范围,需按规定报送大额交易和可疑交易,履行反洗钱义务。

央行表示,新规将大额现金交易报告标准降至5万元,主要是顺应国际现金领域反洗钱监管标准,而非现金支付工具普及为强化现金管理提供了有利条件,更为重要的是,中国反腐败、税收、国际收支等领域的形势发展也要求加强现金管理,以防范利用大额现金交易从事腐败、偷逃税、逃避外汇管理等违法活动的风险。

中国央行有关负责人30日就此表示,该管理办法在规章层面明确了金融机构切实履行可疑交易报告义务的新要求,有助于金融机构提高可疑交易报告工作有效性,有助于预防、遏制洗钱、恐怖融资等犯罪活动,有助于维护中国金融体系的安全稳健,有助于进一步与国际标准接轨。

关于可疑交易报告方面,新规指出,金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告,即以“合理怀疑”为基础开展可疑交易报告工作。

这位负责人表示,实践中,金融机构通过系统自动抓取报送大额交易,通过客户身份识别、留存客户身份资料和交易记录、开展交易监测分析,发现并报送可疑交易报告。以金融机构报送的大额交易和可疑交易报告为基础,央行开展主动分析、协查分析和国际互协查,依法向执法部门移送案件线索,与相关部门一起预防、遏制洗钱、恐怖融资,维护金融安全。

金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节,同时关注客户的资金或资产是否与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关。资产包括但不限于银行存款、汇款、旅行支票、邮政汇票、保单、提单等,没有资金或资产价值大小的起点金额要求。

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按照新规,自然人和非自然人的大额现金交易,境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上;非自然人银行账户的大额转账交易,境内和跨境的报告标准均为人民币200万元以上、外币等值20万美元以上。

自然人银行账户的大额转账交易,境内的报告标准为人民币50万元以上、外币等值10万美元以上,跨境的报告标准为人民币20万元以上、外币等值1万美元以上。

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